나만의 시크릿 투자비법

-Key Points
1. 시스템 매매는 자동매매보다 큰 범주이다. 
2. 분산 투자과 분할 매수 

 

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시스템 매매는 자동매매만을 일컫는 것은 아닙니다.

 

주변에서 제 수익의 비결이 뭐냐고 하면, 저는 단연코 '시스템 매매'라고 합니다. 제 수익률이 높냐고요? 아니요. 제 수익률은 총 투자금액의 연 25% 정도 되는 거 같네요. 막상 제 투자 수익률을 들으시고 별로 높지도 않으면서 왜 이렇게 글을 쓰는지에 대해 의아해하실 분들이 많을 거라고 생각합니다. 

 

하지만, 전 매번 비슷한 수익률을 기록하면서, 손해보는 해는 없습니다. 

 

시스템 매매라고 하면 많은 분들이 자동매매프로그램을 떠 올리시는데, 그 보다 큰 범주의 의미라고 말씀드리고 싶네요.

자신이 정한 전략을 시스템적으로 매매하는 것이 바로 시스템매매입니다. 

저는 나스닥 선물 투자를 할 때에는 자동매매프로그램을 사용해서 거래를 했지만, 주식으로 넘어오고 나서는 엑셀파일을 이용하면서 시스템 매매를 진행했습니다. 

 

따라서, 이 글을 보시는 분들도 자신만의 전략을 엑셀 또는 구글시트 등을 이용해서 만들어 보기실 바랍니다. 

 

자, 이제부터 별 것도 아니지만, 저에겐 매우 중요한 저만의 투자비법을 공개하겠습니다.  

 

분산 투자와 분할 매수

 

제 투자전략은 철저히 분산 투자와 분할 매수입니다. 

앞서 말씀드린 것과 같이 주식에서의 분산투자 비율은 다음과 같습니다. 

 

배당주 : 3x 레버리지 ETF : 현금 = 50% : 40% : 10% 

 

자세한건 아래 글을 참고하시길 바랍니다.

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2024.03.12 - [투자론] - [시스템 매매 전략] 자산 분산전략 1탄

[시스템 매매 전략] 자산 분산전략 1탄

 

개인마다 차이가 있는데, 저는 이런 비율로 투자 자산을 분배를 하고 있으며, 이때 총 연 수익률이 25% 수준 입니다. 

 

그럼 전체적으로 어떻게 리밸런싱을 하는지부터 말씀드리겠습니다.

 

1. 배당주
   1) 배당주는 전체 평균 최소 5% 이상으로 구성합니다.
   2) 배당주의 수익 또는 손실은 신경쓰지 않습니다. 오로지 배당 수익만 봅니다. 
       ( 해당 이유는 배당주는 매도 대상이 아니기 때문이지요.)
   3) 배당금이 들어오면, 그 때 3X 레버리지 ETF의 위치를 확인합니다.
   4) 만약 투자중인 ETF가 손실을 기록하고 있다면, 배당금은 고스란히 ETF 계좌로 헌혈합니다.
   5) 만약 투자중인 ETF가 수익을 기록하고 있다면, 배당금은 다시 배당주로 재 투자 됩니다.
   
   

   

   
   
   
2. 3x레버리지 ETF + 현금 계좌 
   1) 3x레버리지 ETF와 같은 계좌에 현금 비중을 10%는 유지합니다. 
   2) 투자는 10분할로 분할매수에 들어갑니다.
   3) 수익이 발생하면, 현금 비중이 낮아지므로 10%에 맞춰서 유지하고 나머지는 다시 투자합니다. 
   4) 손실이 발생하면, 현금 비중이 높아지므로 10%에 맞춰서 유지하고 나머지는 다시 투자합니다. 
   
   
3.  리밸런싱
   1) 배당주 : ETF계좌의 비율이 4:6 또는 3:7이 될 경우, ETF계좌에서 배당주 계좌로 헌혈하여 5:5 비율을 맞춥니다.
   2) 헌혈된 돈으로 배당주를 늘려가며 배당금액을 키웁니다.

 

위의 투자 전략이 제가 사용하고 있는 전략의 큰 흐름입니다. 

전반적으로 배당주가 Cash cow의 역할을 해 주기 떄문에, ETF 계좌가 녹아도 버틸 수가 있습니다. 

 

다음 시간에는 배당주 편으로 뵙겠습니다.