시스템 매매 – 배당주 편(1탄, 월배당 ETF, 미국 배당 ETF)

 

Key Points.
1. 배당주의 종류 – ETF, 개별종목
2. ETF 투자 노하우 – 배당률 3% 이상 + 지속적인 상승종목

728x90

 주식 편을 적고 나서 사실 글을 쓰기가 쉽지 않았습니다. 저의 문장실력이 참으로 부족하다는 것을 많이 느꼈기 때문입니다. 글을 쓰는 것도 어려웠고, 가독성도 안 좋았으며, 글의 흐름도 엉망진창 같게 느껴졌기 때문이지요. 무엇보다도 제 지식을 글로 옮겨 누군가에게 논리적으로 전달한다라는 것이 이렇게 어려운 일인지 40년이 넘고나서 처음으로 깨달게 되었습니다.

 각설하고, 본론으로 들어가겠습니다.

 

배당주의 종류 – ETF, 개별종목

 

 월배당 시스템의 구성은 ETF보단 개별 종목을 지향합니다. 미국 배당주의 경우 크게 배당 ETF와 개별종목으로 나눠집니다. 최근에는 커버드콜 ETF도 유행이기도 하지요.
우선 커버드콜 ETF를 제외한 배당주 ETF에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

  

 미국 배당 관련 선호하는 ETF는 많지만 SCHD, VIG, VYM, DGRO, SPHD, DIV 등을 많이 투자하십니다. 저 또한 이 종목 안에서 투자를 진행하고 있습니다. 

 각 ETF는 배당을 중점적으로 다루는 펀드이지만, 그들 각각은 약간 다른 특징과 전략을 가지고 있습니다.

여기서 각 ETF를 간단히 설명하겠습니다

반응형

 

• SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF)
  : 운영보수 0.06%, 분기배당 (배당 지급일 3, 6, 9, 12월), 시가 배당률 3.52%(‘24. 4. 17 기준)
  
  SCHD는 Charles Schwab이 운용하는 ETF로, 미국 시장에서 안정적인 배당을 지급하는 대형 및 중소형 주식에 투자합니다.
  저렴한 비용으로 안정적이고 지속적인 배당을 추구하는 투자자에게 인기가 있습니다.
  높은 배당성장률을 가진 회사들로 구성되어 있으며, 분산투자와 안정적인 성과를 추구하는 투자자에게 적합합니다.

SCHD ETF, 월봉 차트

 

• VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF)
  : 운영보수 0.06%, 분기배당 (배당 지급일 3, 6, 9, 12월), 시가 배당률 1.8%(‘24. 4. 17 기준)
  
  VIG는 Vanguard가 운용하는 ETF로, 주로 미국 시장에서 배당을 지급하고 있는 성장잠재력이 높은 회사들에 투자합니다.
  배당을 꾸준히 증가시키는 회사들로 구성되어 있어, 장기적인 투자 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
  안정적인 배당 성장과 자본 성장을 동시에 추구하는 전략을 가지고 있습니다.

VIG ETF, 월봉 차트

• VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)
  : 운영보수 0.06%, 분기배당 (배당 지급일 3, 6, 9, 12월), 시가 배당률 2.97%(‘24. 4. 17 기준)
  
  고배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합하며, 안정적인 수익을 위해 고배당 지수에 따라 조정된 포트폴리오를 유지합니다.
  주로 배당 수익에 중점을 두고 있으며, 성장성보다는 수익성에 중점을 둡니다.
  VYM은 Vanguard가 운용하는 ETF로, 미국 시장에서 고배당을 지급하는 대형 및 중소형 주식에 투자합니다.

VYM ETF, 월봉차트

 

• DGRO (iShares Core Dividend Growth ETF)
  : 운영보수 0.08%, 분기배당 (배당 지급일 3, 6, 9, 12월), 시가 배당률 2.41%(‘24. 4. 17 기준)
  
  DGRO는 BlackRock의 iShares 시리즈에서 운용되는 ETF로, 미국 시장에서 안정적이고 꾸준한 배당 성장을 보이는 회사들에 투자합니다.
  안정적인 배당 성장을 추구하는 투자자에게 적합하며, 고배당 성장률과 자본 성장률 모두 고려합니다.
  안정성이 높은 회사들로 구성되어 있으며, 장기적인 투자 수익을 목표로 합니다.
  

DGRO ETF, 월봉 차트

 

• SPHD (Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF)
  : 운영보수 0.3%, 월배당, 시가 배당률 4.51%(‘24. 4. 17 기준)
  
  SPHD는 Invesco가 운용하는 ETF로, S&P 500 지수에서 안정적인 고배당을 지급하는 주식에 투자합니다.
  고배당을 지불하면서도 변동성을 낮추는 것이 목표이며, 이를 통해 안정적인 배당 수익을 추구합니다.
  주로 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 적합하며, 고배당 지수를 기반으로 구성됩니다.

SPHD ETF, 월봉차트

 

• DIV (Global X SuperDividend U.S. ETF)
  : 운영보수 0.45%, 월배당, 시가 배당률 6.75%(‘24. 4. 17 기준)
  
  DIV는 Global X가 운용하는 ETF로, 미국 시장에서 높은 배당을 지급하는 회사들에 투자합니다.
  미국 내 높은 배당을 지급하는 회사들을 중점적으로 선택하고 있으며, 수익률이 높은 주식을 포함하고 있습니다.
  배당 수익을 중점으로 한 투자 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.

DIV ETF, 월봉차트

 

ETF 투자 노하우 – 배당률 3% 이상 + 지속적인 상승종목

 

 

 위에서 설명한 것처럼,각 ETF는 구성하는 종목과 성향이 다릅니다.
저의 경우 ETF의 구성은 7% 이상의 배당수익률을 지닌 종목은 선호하지 않습니다. 흔히 고배당주는 주가의 상승보다 횡보 또는 하락하는 경향이 크기 때문에 장기적으로 보유하기에는 좋은 종목이 아닙니다.
하지만 배당률이 7% 이하의 ETF는 위에서 비교한 것처럼 미국 지수에 발맞춰 주식의 상승이 동반되며, 이에 대한 배당금도 증가하기 때문에 당장의 배당수익률 보단 1년 또는 5년 뒤 배당 수익률과 주식 상승률에 관점을 맞춰 투자함이 옳다고 생각합니다.

 

다음 편에는 개별 종목에 대해 이야기하도록 하겠습니다.